해외 바이어가 믿을 만한지 어떻게 확인하나요?

💡 쉽게 말해: "이 바이어한테 물건 보내도 돈 받을 수 있을까?"를 확인하는 거예요. 첫 거래 전 반드시 필요해요!

📌 바이어 검증이 필요한 이유:

• 물건 보냈는데 돈 안 받는 경우

• 가짜 바이어의 사기 시도

• 신용불량 업체와의 거래 위험

• 법적 분쟁 발생 시 대응 곤란

📊 수출 사기 통계:

• 연간 무역사기 피해: 수천억원

• 첫 거래에서 사기 발생률: 5~10%

• 검증 시 피해 방지율: 90% 이상

⚠️ 고위험 상황:

• 첫 거래인데 대량 주문 제안

• 지나치게 좋은 조건 제시

• 서둘러 결제를 요청하는 경우

• 프리메일(gmail, yahoo) 사용 바이어

• 연락처 확인이 어려운 경우

💡 원칙:

"의심스러우면 거래하지 않는다!"

"검증 비용은 보험료다!"

🔍 직접 할 수 있는 무료 검증 (1차 스크리닝):

【1. 온라인 검색】

□ 회사명 + 국가명 구글 검색

□ "[회사명] scam" 또는 "[회사명] fraud" 검색

□ 회사 웹사이트 존재 여부 확인

□ 웹사이트 생성 시기 확인 (whois.com)

【2. 웹사이트 검증】

□ 주소, 연락처 정보 확인

□ 회사 소개 페이지 상세 여부

□ 직원/팀 페이지 존재 여부

□ SSL 인증서 (https) 여부

【3. SNS/온라인 활동】

□ LinkedIn 회사 페이지 확인

□ Facebook, Instagram 비즈니스 계정

□ 업계 포럼/커뮤니티 활동 내역

【4. 공공 데이터베이스】

각 국가별 기업 등록 확인:

• 미국: SEC EDGAR, State Business Registry

• EU: European Business Register

• 중국: 天眼查 (tianyancha.com)

• 일본: 法人番号検索 (houjin-bangou.nta.go.jp)

【5. 이메일 도메인 확인】

✅ 회사 도메인 이메일 (buyer@company.com)

⚠️ 프리메일은 추가 검증 필요 (gmail, yahoo)

📋 기본 검증 체크리스트:

□ 회사 웹사이트 실존 여부

□ 주소/연락처 일치 여부

□ 온라인 검색 결과 이상 없음

□ 담당자 LinkedIn 프로필 확인

🏛️ 전문 기관 신용조사 (2차 검증):

【KOTRA 해외기업 신용조사】

✅ 서비스 내용:

• 해외무역관이 현지에서 직접 조사

• 기업 실존, 재무상태, 거래 평판 확인

• 한글 보고서 제공

💰 비용: 10~30만원/건

⏱️ 소요 기간: 2~4주

📞 신청: 1600-7119, www.kotra.or.kr

【한국무역보험공사(K-SURE)】

✅ 서비스 내용:

• 바이어 신용등급 평가

• 결제 위험도 분석

• 무역보험 가입 시 연계

💰 비용: 무료~10만원/건 (보험 연계 시 무료)

⏱️ 소요 기간: 1~2주

📞 신청: 02-399-6800, www.ksure.or.kr

【D&B (Dun & Bradstreet)】

✅ 서비스 내용:

• 글로벌 기업 신용정보

• DUNS 넘버 기반 상세 보고서

• 재무제표, 지급 이력 확인

💰 비용: 10~50만원/건

📞 신청: www.dnb.com

【기타 신용조사 기관】

• Coface: 유럽 특화

• Euler Hermes: 보험 연계

• Creditsafe: 중소기업 특화

💡 수출바우처 활용:

신용조사 비용 70% 지원 가능!

📹 화상 미팅으로 바이어 검증하기:

【화상 미팅의 목적】

• 실제 담당자 존재 확인

• 회사 환경 (사무실/공장) 확인

• 제품에 대한 이해도 파악

• 비즈니스 역량 평가

【미팅 전 준비】

□ 회사 소개서/카탈로그 공유

□ 질문 리스트 작성

□ 미팅 녹화 동의 요청 (기록용)

【미팅 중 확인 사항】

✅ 기본 정보:

• 회사명, 주소, 설립연도

• 담당자 직함, 연락처

• 주요 취급 품목/브랜드

✅ 비즈니스 역량:

• 기존 거래선/공급업체

• 연간 거래 규모

• 주요 고객/유통 채널

✅ 관심도 확인:

• 제품에 대한 구체적 질문 여부

• MOQ, 가격, 인증 관련 질문

• 샘플 요청 의사

【사무실 투어 요청】

"Could you show me around your office/warehouse briefly?"

⚠️ 경고 신호:

🔴 카메라 끄기 요청

🔴 배경이 주거 공간

🔴 질문에 모호한 답변

🔴 제품보다 결제 방식만 질문

🚨 주요 무역 사기 유형:

【1. 선불금 사기 (Advance Fee Fraud)】

수법:

"대량 주문 하겠다, 먼저 샘플비/검사비/수수료 보내라"

예방:

✅ 선불금 요청하는 바이어 주의

✅ 샘플비는 샘플 발송 후 청구

【2. 이메일 사기 (Email Compromise)】

수법:

• 바이어 이메일 해킹 후 계좌번호 변경 요청

• 유사 도메인으로 위장 (company.com → cornpany.com)

예방:

✅ 결제 계좌 변경 시 반드시 전화 확인

✅ 이메일 주소 철자 세심히 확인

【3. 서류 위조 (Fake Documentation)】

수법:

• 가짜 L/C, 신용장 발급

• 위조된 은행 확인서

예방:

✅ 은행을 통해 직접 L/C 확인

✅ 발급 은행에 직접 연락하여 검증

【4. 과대 주문 사기】

수법:

"$1,000,000 주문 가능, 지금 바로 진행하자"

예방:

✅ 첫 거래부터 대량 주문은 99% 사기

✅ 소량 테스트 주문부터 시작

【5. 나이지리아 419 사기】

수법:

아프리카/중동발 갑작스러운 대량 주문

예방:

✅ 신규 시장의 첫 바이어는 더욱 신중히

✅ 100% 선불 또는 L/C 필수

💰 거래 단계별 권장 결제 조건:

【첫 거래 (1~2회)】

✅ 최선: 100% T/T 선불 (Before Shipment)

✅ 차선: L/C at Sight (신용장 일람불)

❌ 피해야 할 것: D/A, D/P, 후불

【관계 형성 후 (3~5회)】

✅ 30% 선불 + 70% B/L 사본 후 송금

✅ L/C at Sight

✅ D/P at Sight (소액)

【장기 파트너 (6회 이상, 검증 완료)】

✅ D/A 30~60일

✅ Open Account 30~60일 (신용 우수 시)

⚠️ 무역보험 가입 권장

【결제 조건 협상 팁】

• 처음엔 무조건 안전한 조건

• 관계가 쌓이면 점진적 완화

• 조건 완화 시 무역보험 가입

• 대금 미회수 시 손실 감당 가능한 수준에서만

📊 결제 조건별 리스크:

┌────────────────────────────────────┐

│ 결제 조건 │ 판매자 리스크 │

├────────────────────────────────────┤

│ T/T 선불 │ 거의 없음 │

│ L/C at Sight │ 낮음 │

│ D/P at Sight │ 중간 │

│ D/A 30일 │ 높음 │

│ Open Account │ 매우 높음 │

└────────────────────────────────────┘

🛡️ 무역보험으로 리스크 커버하기:

【무역보험이란?】

💡 쉽게 말해: "바이어가 돈 안 줘도 보험으로 보상받는 것"이에요!

한국무역보험공사(K-SURE)에서 제공하는 수출 대금 보장 보험입니다.

【주요 상품】

1️⃣ 단기수출보험

• 대상: 결제 기간 2년 이내 거래

• 보상: 바이어 부도/미결제 시 손실 보상

• 보상률: 손실의 90~95%

• 보험료: 거래금액의 0.1~1%

2️⃣ 수출신용보증(선적전)

• 대상: 수출 계약 체결 후 생산/선적 전 취소

• 보상: 계약 취소로 인한 손실

3️⃣ 환변동보험

• 대상: 환율 변동 리스크

• 보상: 환율 손실 일부 보전

【보험료 예시】

거래금액: $100,000

보험료: 약 $500~$1,000 (0.5~1%)

보상 한도: $90,000~$95,000

【가입 절차】

1. 바이어 신용조회 신청

2. K-SURE 심사 (1~2주)

3. 보험 한도 설정

4. 보험 계약 체결

5. 수출 진행 후 보험료 납부

📞 문의: 02-399-6800, www.ksure.or.kr

💡 수출바우처로 보험료 지원 가능!

📋 바이어 검증 최종 체크리스트:

【필수 확인 (모든 바이어)】

□ 회사명/주소 온라인 검색

□ 웹사이트 존재 및 정상 여부

□ 이메일 도메인 확인 (회사 도메인 우선)

□ 담당자 LinkedIn 프로필 확인

□ 사기 검색 ("[회사명] scam" 구글링)

□ 화상 미팅 진행

【권장 확인 (첫 거래/대량 거래)】

□ KOTRA 또는 K-SURE 신용조사

□ 기존 거래처 레퍼런스 확인

□ 공장/사무실 현지 확인 (가능 시)

□ 무역보험 가입

【거래 조건 설정】

□ 첫 거래는 안전한 결제 조건 (선불/L/C)

□ 첫 거래는 소량으로 시작

□ 계약서에 분쟁 해결 조항 포함

□ 거래 관련 모든 서류 보관

【경고 신호 체크】

🔴 첫 거래인데 대량 주문?

🔴 너무 좋은 조건 제시?

🔴 서둘러 결제 요청?

🔴 정보 확인 어려움?

🔴 결제 계좌 갑자기 변경?

위 항목 중 하나라도 해당되면

→ 거래 중단 또는 추가 검증!

💡 원칙:

"확인되지 않은 바이어에게는

돈 받기 전에 물건 보내지 않는다!"